{"id":3031,"date":"2023-01-12T11:29:49","date_gmt":"2023-01-12T10:29:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/?p=3031"},"modified":"2026-07-16T11:32:43","modified_gmt":"2026-07-16T09:32:43","slug":"factoring-eignungstest","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-eignungstest\/","title":{"rendered":"Wer sollte es tun \u00ad\u2013 und wer nicht? Der Factoring-Eignungstest f\u00fcr Unternehmen"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"has-drop-cap\">Rasche Begleichung offener Rechnungen, mehr <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-liquiditat-als-erfolgsfaktor\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">finanzieller Spielraum<\/a>, ein besseres Kredit-Rating, die administrative Entlastung durch die Auslagerung der Debitorenbuchhaltung, kein Risiko von Zahlungsausf\u00e4llen mehr und die M\u00f6glichkeit, Skonti bei Vorlieferanten zu nutzen. Klingt so, als m\u00fcsste Factoring \u00ac\u2013 also die \u00dcbertragung von offenen Forderungen an einen Finanzdienstleister \u2013 die ideale Finanzierungsl\u00f6sung f\u00fcr jedes Unternehmen sein. Doch ganz so einfach ist es nicht. F\u00fcr welche Betriebe beziehungsweise Branchen eignet sich Factoring besonders, f\u00fcr welche weniger, und warum ist das so? Wir sind diesen Fragen auf den Grund gegangen.<\/p>\n\n\n\n<p>Eine Teil-Antwort ergibt sich aus den Factoring-Grundregeln. Nutzer dieser innovativen Finanzierungsform erbringen wie gewohnt eine Leistung gegen\u00fcber einem Kunden und stellen daf\u00fcr eine Rechnung aus. Diese Rechnung geht gleichzeitig an einen Factor, der die Stichhaltigkeit der Forderung pr\u00fcft, die Summe abz\u00fcglich einer kleinen Factoring-Geb\u00fchr an den Dienstleister \u00fcberweist und die Debitorenbuchhaltung \u00fcbernimmt. Die Zahlung des Kunden geht an den Factor. Beim offenen Factoring passiert das mit seinem Wissen, w\u00e4hrend er beim stillen Factoring nicht von der Forderungsabtretung in Kenntnis gesetzt wird.<\/p>\n\n\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span class=\"hs-cta-wrapper\" id=\"hs-cta-wrapper-b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74\"><span class=\"hs-cta-node hs-cta-b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74\" id=\"hs-cta-b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74\"><!--[if lte IE 8]>\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/TEBA_Factoring_Finanzierung-2025.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img decoding=\"async\" class=\"hs-cta-img\" id=\"hs-cta-img-b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74\" style=\"border-width:0px;\" src=\"https:\/\/no-cache.hubspot.com\/cta\/default\/8988782\/b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74.png\"  alt=\"Download Factoring Whitepaper \u2192\u00a0\"\/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(8988782, 'b12b7201-53c0-40e6-a49f-a1baffebbf74', {\"useNewLoader\":\"true\",\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"alternative-zum-bankkredit\" class=\"wp-block-heading\">Alternative zum Bankkredit<\/h2>\n\n\n\n<p>Besonders vorteilhaft ist Factoring f\u00fcr <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-fuer-start-ups\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Start-ups<\/a> und Betriebe, die sich in einer Umstrukturierungsphase befinden. Sie k\u00f6nnen Banken (noch) nicht genug Sicherheiten bieten und brauchen Alternativen zum klassischen Kredit. Stark schwankende Ums\u00e4tze, lange Zahlungsziele und die Abh\u00e4ngigkeit von wenigen gro\u00dfen Debitoren sind ebenfalls gute Gr\u00fcnde f\u00fcr die Zusammenarbeit mit einem Factoring-Unternehmen.<\/p>\n\n\n\n<p>Wann funktioniert das System nicht? In der Fachliteratur ist zu lesen, dass Auftr\u00e4ge zum Zeitpunkt der Rechnungslegung abgeschlossen sein sollten (keine Teilrechnungen). Produkte seien aufgrund der klaren Leistungsdefinition besser geeignet als Dienstleistungen, der Gesch\u00e4ftskunden- besser als der Privatkunden-Bereich. Und auch ein gewisses Umsatzvolumen \u2013 die Rede ist meist von 100.000 Euro \u2013 wird oft als Voraussetzungen f\u00fcr Factoring gesehen.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"branchenspezifische-factoring-loesungen\" class=\"wp-block-heading\">Branchenspezifische Factoring-L\u00f6sungen<\/h2>\n\n\n\n<p>Doch einige Anbieter beweisen, dass mit <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/factoring\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">branchenspezifischen L\u00f6sungen<\/a> auch Firmen in die Factoring-Welt eintauchen k\u00f6nnen, f\u00fcr die dieses Finanzierungsmodell auf den ersten Blick nicht in Frage kommt. Besonders flexibel ist die <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">TEBA Kreditbank<\/a>: Sie bietet Factoring bereits ab einem Jahresumsatz von 50.000 Euro an, auch im B2C-Gesch\u00e4ft. <strong>Dienstleister<\/strong> sind als TEBA-Kunden besser gegen konjunkturelle Schwankungen gewappnet, <strong>Handwerksbetriebe<\/strong> gegen die in dieser Branche h\u00e4ufigen Zahlungsausf\u00e4lle.<\/p>\n\n\n\n<p>Das Traditionsunternehmen \u00fcbernimmt sogar Abschlagszahlungen, zum Beispiel f\u00fcr Rechnungen gem\u00e4\u00df VOB (Vergabe- und Vertragsordnung f\u00fcr Bauleistungen). Das <strong>produzierende Gewerbe<\/strong> kann durch Factoring seinen Investitionsbedarf f\u00fcr Maschinen und IT decken, der <strong>Handel<\/strong> wird im Wareneineinkauf flexibler und kann Multi-Channel-L\u00f6sungen vorantreiben.<\/p>\n\n\n\n<p>Kurzum: Nicht nur Gro\u00dfkonzerne und nicht nur bestimmte Branchen \u2013 JEDES Unternehmen sollte sich mit dem Thema Factoring auseinandersetzen. Es passt \u00f6fter, als man glaubt. Ob die neue Art der Finanzierung auch f\u00fcr Ihren Betrieb funktioniert, finden Sie am besten in einem pers\u00f6nlichen Beratungsgespr\u00e4ch mit den Experten der TEBA Kreditbank heraus. Alle Kontaktdaten finden Sie <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/kontakt\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">hier<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>F\u00fcr welche Betriebe beziehungsweise Branchen eignet sich Factoring besonders, f\u00fcr welche weniger, und warum ist das so? 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Der Factoring-Eignungstest f\u00fcr Unternehmen - TEBA Kreditbank<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"F\u00fcr welche Betriebe beziehungsweise Branchen eignet sich Factoring besonders, f\u00fcr welche weniger, und warum ist das so? Wir sind diesen Fragen auf den Grund gegangen.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-eignungstest\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"de_DE\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Wer sollte es tun \u00ad\u2013 und wer nicht? Der Factoring-Eignungstest f\u00fcr Unternehmen - TEBA Kreditbank\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"F\u00fcr welche Betriebe beziehungsweise Branchen eignet sich Factoring besonders, f\u00fcr welche weniger, und warum ist das so? 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