{"id":3416,"date":"2024-04-12T09:30:00","date_gmt":"2024-04-12T07:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/?p=3416"},"modified":"2024-04-11T09:32:14","modified_gmt":"2024-04-11T07:32:14","slug":"das-kleine-factoring-latinum","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/das-kleine-factoring-latinum\/","title":{"rendered":"Fachbegriffe im \u00dcberblick: das kleine Factoring-Latinum"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"has-drop-cap\">\u201eIch verstehe nur Bahnhof.\u201c \u2013 So ging es vielen von uns in der Schule bei den ersten Englisch-Vokabeln oder zu Beginn der Lehrzeit. Doch man lernt nie aus, schlie\u00dflich wimmelt es auch in der Factoring-Welt von Fachbegriffen. Einige davon beschreiben wir in diesem Blogbeitrag, eine Art kleines Factoring-Latinum. Das Ziel ist, ein Grundverst\u00e4ndnis f\u00fcr diese innovative Finanzierungsmethode zu entwickeln. F\u00fcr weitere Informationen stehen die Spezialisten der <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/kontakt\">TEBA Kreditbank<\/a>, einer der f\u00fchrenden Factoring-Dienstleister in Deutschland, zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"lektion-1-factoring\" class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Lektion 1: Factoring<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Beginnen wir ganz am Anfang: beim Grundbegriff <em>Factoring<\/em>. Zwar gibt es in Deutschland mittlerweile <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-markt-waechst\/\">\u00fcber 100.000 Factoring-Kunden<\/a>, doch einige Missverst\u00e4ndnisse halten sich hartn\u00e4ckig. Es geht einfach gesagt um den Verkauf offener Forderungen an den Anbieter der Factoring-Dienstleistung, den sogenannten <em>Factor<\/em>. Dieser garantiert, dass die Forderungen innerhalb weniger Werktage beglichen werden und \u00fcbernimmt im Normalfall zudem Debitoren-Buchhaltung und Ausfallrisiko. Im Gegenzug beh\u00e4lt er einen kleinen prozentualen Anteil an der Forderung als <em>Factoring-Geb\u00fchr<\/em> ein.<\/p>\n\n\n\n<p>Zu den h\u00e4ufigsten <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-mythen\/\">Factoring-Mythen<\/a> z\u00e4hlt die Gleichsetzung von Factoring und Inkasso. Bei Factoring geht es allein um die Absicherung Ihres Unternehmens und die bessere Planbarkeit von Geldfl\u00fcssen, bei Inkasso um das Eintreiben \u00fcberf\u00e4lliger Forderungen. Dass der <em>Forderungsverkauf<\/em> nur f\u00fcr gro\u00dfe Unternehmen lohnenswert sei, ist ein weiterer verbreiteter Irrtum \u2013 die TEBA-Experten erm\u00f6glichen mit Factoring bereits Unternehmen mit einem Jahresumsatz ab 50.000 Euro einen deutlich gr\u00f6\u00dferen finanziellen Handlungsspielraum sorgt.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"lektion-2-echtes-factoring\" class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Lektion 2: Echtes Factoring<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Nicht jeder Factoring-Anbieter \u00fcbernimmt beim Forderungsankauf auch das <em>Ausfallrisiko<\/em>. Tr\u00e4gt dieses Risiko weiter Ihr Unternehmen, spricht man vom <em>unechten Factoring<\/em>, das somit eher einem klassischen Kreditgesch\u00e4ft \u00e4hnelt.<\/p>\n\n\n\n<p>Dem gegen\u00fcber steht das <em>echte Factoring<\/em>, wie es die TEBA Kreditbank betreibt. Hier geht das Risiko, dass offene Rechnungen nicht bezahlt werden, regresslos an den Factor \u00fcber. Vorteile sind die Steigerung von <em>Liqudit\u00e4t <\/em>und <em>Eigenkapitalquote<\/em>, eine <em>Bilanzverk\u00fcrzung<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"lektion-3-stilles-factoring\" class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Lektion 3: Stilles Factoring<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Viele Firmen f\u00fcrchten, dass Kunden die Abtretung ihrer Forderungen an einen Factor negativ aufnehmen. Zwar sind diese Bedenken meist unbegr\u00fcndet, aber trotzdem kann man mit <em>stillem Factoring<\/em> vorbeugen. Hier wird der Kunde nicht \u00fcber den Forderungsverkauf informiert. Der Factor tritt nur in Erscheinung, wenn nicht fristgerecht gezahlt wird.<\/p>\n\n\n\n<p>Auch die TEBA Kreditbank betreibt diese Form des Factorings. Das Gegenteil des stillen Factorings ist \u00fcbrigens nicht das laute, sondern das <em>offene Factoring<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"lektion-4-factoring-vorteile\" class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Lektion 4: Factoring-Vorteile<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Wir haben einige Factoring-Vorteile bereits angesprochen, aber noch mal der Reihe nach: Hauptvorteile dieser Finanzierungsform sind Planungssicherheit aufgrund rascher Zahlungen und die administrative Entlastung durch die \u00dcbertragung des <em>Debitoren-Managements<\/em> (inklusive Mahnwesen) an den Factor.<\/p>\n\n\n\n<p>Dar\u00fcber hinaus werden laufende Geldfl\u00fcsse sichergestellt, sodass stets Kapital f\u00fcr den Betrieb, Investitionen oder Zahlungen an Lieferanten \u2013 und Ausnutzung der dort angebotenen <em>Skonti<\/em> \u2013 zur Verf\u00fcgung steht. Nicht zu vergessen ist die <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/factoring-bilanz\/\">Verk\u00fcrzung der Bilanz<\/a>. Offene Forderungen fallen hier als Teil des Umlaufverm\u00f6gens auf der Aktiva-Seite weg, eigene Verbindlichkeiten werden beglichen und reduzieren die Passiva. Da das Eigenkapital konstant bleibt, steigt die Eigenkapitalquote, was wiederum die <em>Bonit\u00e4t<\/em> und das <em>Kredit-Rating<\/em> des Unternehmens verbessert.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"weitere-begriffserklaerungen-gefaellig\" class=\"wp-block-heading\"><strong>Weitere Begriffserkl\u00e4rungen gef\u00e4llig?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Sie sind noch immer wissbegierig? Gut so, denn auf der TEBA-Website finden sie ein <a href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/glossar\">Glossar<\/a> mit vielen weiteren Begriffserkl\u00e4rungen. Doch zumindest die Factoring-Grundidee sollte nun klar sein. H\u00f6chste Zeit also, ein Teil der wachsenden Factoring-Familie zu werden und ihrem Betrieb jene Wettbewerbsvorteile zu sichern, die 100.000 andere schon haben.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Fachbegriffe verst\u00e4ndlich erkl\u00e4rt \u2013 was ist Factoring und welche Arten gibt es? Das und viel mehr k\u00f6nnen Sie hier in unserem Blogbeitrag nachlesen.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3418,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[17],"tags":[83,66,36,93],"powerkit_post_featured":[],"class_list":{"0":"post-3416","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-factoring","8":"tag-factoring","9":"tag-mittelstand","10":"tag-unternehmensfuhrung","11":"tag-unternehmertum"},"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v24.3 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Fachbegriffe im \u00dcberblick: das kleine Factoring-Latinum - TEBA Kreditbank<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Rund 200.000 Firmen steht in den kommenden Jahren die \u00dcbergabe von einer Generation zur n\u00e4chsten bevor \u2013 erfahren Sie mehr in unserem Blog.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.teba-kreditbank.de\/blog\/das-kleine-factoring-latinum\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"de_DE\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Fachbegriffe im \u00dcberblick: das kleine Factoring-Latinum - 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