Egal, ob im Handel, Handwerk, Dienstleistungssektor oder produzierenden Gewerbe – als Unternehmer wissen Sie: Von der Rechnungsstellung bis zum Eingang des Betrags auf Ihrem Konto können oft Wochen oder sogar Monate vergehen. Die Ursachen dafür sind vielfältig: Vielleicht möchten Sie noch langfristig von einer Geschäftsbeziehung profitieren und räumen daher großzügige Zahlungsziele ein. Oder Ihr Kunde ist selbst in eine finanzielle Krise geraten und wird im schlimmsten Falle zahlungsunfähig. Oder aber Sie haben intern nicht genügend Kapazitäten frei, um das Mahnwesen effizienter abzuwickeln. Da Sie aber umgekehrt Ihre Lieferanten nicht entsprechend vertrösten können, entstehen oft Liquiditätslücken, die für jeden Betrieb verheerende Folgen haben können.
Um insbesondere kleine und mittelständische Unternehmen dabei zu unterstützen, die Liquiditätssituation stabil zu halten und sie vor unplanmäßigen Forderungsausfällen zu bewahren, bieten wir mit unseren Factoring-Leistungen viele Vorteile. Aber: Was ist Factoring überhaupt?
Hier haben wir die wichtigsten „Factoring-Facts“ für Sie zusammengefasst:
Was ist Factoring?
„Factoring“ kommt vom lateinischen factura, ‚Rechnung‘ – und genau darum geht es auch. Als Unternehmer verkaufen Sie die von Ihnen gestellten Rechnungen an die TEBA Kreditbank und erhalten in der Regel innerhalb von 24 Stunden den kompletten Rechnungsbetrag von uns überwiesen. Für Sie bedeutet das sofortigen Liquiditätsgewinn, personelle Entlastung und finanzielle Sicherheit!
Für wen ist Factoring geeignet?
Als selbständiger Unternehmer profitieren Sie schon ab einem Jahresumsatz von 50.000 € von unseren Factoring-Leistungen. Insbesondere kleine und mittelständische Unternehmen mit vielen Kunden, die Zahlungen gerne hinauszögern und so eine geschwächte Liquidität haben, gewinnen durch Factoring neue Freiheiten und sparen dabei Ressourcen ein. Darum ist Factoring auch ideal für kleinere Betriebe ohne eigene Abrechnungsabteilung geeignet, da TEBA nicht nur die Rechnungen, sondern auch vorherige Bonitätsabfragen, die Debitorenbuchhaltung, das gesamte Mahnwesen und – im worst case – die gerichtliche Beitreibung übernimmt.
Was kostet mich Factoring?
Bei der TEBA zahlen Sie pro verkaufter Rechnung eine All-inclusive-Gebühr, die sich mit rund 3,5 % des Forderungswerts im Skontobereich bewegt. Die Gebühr an uns beschränkt sich also in etwa auf den Betrag, den Sie sofort zahlenden Kunden üblicherweise ebenfalls nachlassen müssten. Durch die vereinbarte All-inclusive-Gebühr kommen sonst keine weiteren Kosten auf Sie zu.
Welche Vorteile habe ich von Factoring?
Aus dem sofortigen Liquiditätsgewinn und der Auslagerung des Debitorenmanagements ergeben sich viele unternehmerische Vorteile. So können Sie beispielsweise die Skontos Ihrer Lieferanten ausnutzen, freie Mittel für Investitionen verwenden, Zinsen sparen und die Eigenkapitalquote steigern. Darüber hinaus übernimmt die TEBA Kreditbank aber auch das Ausfallsrisiko für ausbleibende Zahlungen, was Ihnen als Unternehmer ein Höchstmaß an Sicherheit bietet!
Auf einen Blick:
- Sofortige Liquidität
- 100% Auszahlung des Rechnungsbetrags (abzüglich der All-inclusive-Gebühr)
- Keine versteckten Kosten
- Keine Forderungsausfälle
- Hohe Planungssicherheit
Nur keine Scheu!
Die Nutzung von Factoring hat nichts mit finanzieller Schwäche zu tun! Vielmehr ist Factoring ein Gütesiegel für ein modernes und wachstumsorientiertes Unternehmen, das von den Vorteilen des professionellen Forderungsmanagements profitieren will.
Was ist der Unterschied zwischen „stillem“ und „offenem“ Factoring?
So viele Vorteile Factoring für Ihr Unternehmen auch hat – vielleicht möchten Sie nicht, dass Ihre Kunden davon etwas mitbekommen? Schließlich geht es hier um sensible Daten und je nach Branche ist es noch ungewohnt, das Rechnungsmanagement an Factoring-Partner auszulagern.
Um hier Missverständnisse gar nicht erst entstehen zu lassen, gibt es die Form des „stillen Factorings“. Während Ihr Kunde beim offenen Factoring vom Factor (wie z. B. TEBA) weiß und die Abtretung auf der Rechnung ausgewiesen wird, herrscht beim stillen Factoring keine Mitteilungspflicht dem Kunden gegenüber. Ihr Debitor erhält wie gewohnt eine Rechnung mit der Aufforderung, den ausstehenden Betrag auf Ihre TEBA-Bankverbindung zu überweisen. Ihr Kunde erfährt erst im Falle einer Mahnung, dass seine Forderung an einen Factor abgetreten wurde.
Erfolgsfaktor „Factoring“
Sie sehen: Es gibt viele gute Gründe, sich für Factoring zu entscheiden. Wenn Sie alle Vorteile nutzen wollen, aber noch nicht sicher sind, ob Factoring wirklich für Ihr Unternehmen geeignet ist, scheuen Sie nicht, uns zu kontaktieren! Wir informieren Sie gerne kostenlos und unverbindlich zu unseren Leistungen und würden uns freuen, bald auch in Ihrem Unternehmen für mehr Liquidität zu sorgen!